19:49 h. Sábado, 17 de agosto de 2019

CUENTAS BANCARIAS JURÍDICAS EN PANAMÁ: VENTAJAS Y REQUISITOS

Las regulaciones bancarias que hacen de Panamá un país con un sistema bancario solido y confiable, tienen ciertas repercusiones al momento de abrir una cuenta bancaria. Las leyes de transparencia y lucha contra el lavado de dinero proveniente del crimen organizado y lasdrogas, han provocado fuertes controles que se traducen en la famosa política de 'know your client' (conoce a tu cliente).
El Corporativo  |  18 de febrero de 2013 (11:49 h.)
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Requisitos generales solicitados por los bancos.

La mayoría de los bancos en Panamá solicitan los siguientes documentos para abrir cuentas a las empresas.

  • Copia simple de Pacto Social y las reformas que se hayan efectuado.
  • Copia de los poderes que se hayan emitido. 
  • Certificación de Registro Público reciente. 
  • Copia de pasaporte y segunda identificación de los directores y dignatarios de la empresa.
  • Dos cartas de referencias bancarias y comerciales de la empresa. 
  • Carta en la cual se le expliqune al banco las actividades, proveedores, clientes y demás datos importantes de la empresa. 
  • Copia del aviso de operaciones de la empresa.
  • Prueba de ingreso de la empresa (declaraciones de renta, estados financieros, etc.).

Ventajas de tener una cuenta bancaria en Panamá

  • Panamá es el segundo centro internacional bancario mundial, después de Suiza. 
  • Existen más de 100 bancos en Panamá que ofrecen tasas de intereses muy atractivas. 
  • Panamá es uno de los pocos países que han mantenido un crecimiento en su Producto Interno Bruto (PIB) a pesar de la crisis económica. 
  • La confidencialidad bancaria está establecida por Ley.
  • No se pagan impuestos de las ganancias producidas en el extranjero.
  • La moneda de circulación es el dólar americano.

Para tener en consideración:

  1. Cada banco en Panamá, es libre de mantener las políticas para abrir cuentas y manejar su propio reglamento interno. 
  2. No hay límites para enviar y recibir transferencias desde o hacia la cuenta.
  3. No hay límites en cuanto a los montos a recibir y transferir desde o hacia la cuenta.
  4. Se puede utilizar la cuenta como intermediaría, de manera que se puede re-facturar servicios.

El trámite para abrir una cuenta bancaria en Panamá para una sociedad empresa, puede resultar algo tedioso y complicado. Para facilitar este trámite, siempre es recomendable que se haga a través de un abogado.

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